即時經濟
2024-06-05 00:46:29
調查指港富裕投資者最愛定存及股票 39%擬一年內將逾半現金作投資
滙豐首度發表《富裕投資者簡報》顯示,本港富裕投資者的投資組合中有三分之一(33%)為現金。然而,有39%受訪者亦表示,他們將在未來一年內重新調整投資組合,並打算將逾半的手持現金(52%)用作投資。
投資者仍存在「本土偏好」
除現金和現金等價物外,公募股票(15%)和固定收益(14%)產品為全球投資者的平均投資組合配置中最大的兩個單一資產類別;而香港富裕投資者持有的頭三種產品分別為股票(54%)、定期存款(57%)及債券(36%)。
53%本地受訪者表示,現時有投資本地股票。相比之下,儘管美股自去年
至今表現強勁,但只有34%受訪者有投資美股,反映投資者仍存在「本土偏好」(home bias)。然而,他們對投資其他市場的態度逐漸開放,當中有42%計劃增加海外市場投資,又以中國內地、美國及英國為最受歡迎的投資地點。
Z世代及千禧世代願作另類投資
調查結果亦凸顯了Z世代、千禧世代與上一輩在投資方面差異。與嬰兒潮世代(22%)相比,Z世代和千禧世代更早開始投資之旅,並將更高比例的收入(27%)用於投資。
另外,Z世代和千禧世代越來越理解和願意擁有另類投資,並將其作為多元化投資組合的一部分。除此以外,他們也在未來3年內對將私募市場基金和對沖基金添加到其投資組合當中,表現出濃厚的興趣。
《富裕投資者簡報2024》為滙豐全球《生活質素報告》的特別調查,由全球11個市場共11,230位個人投資者的見解彙集而成,當中包括1,700名來自香港的富裕人士。
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