汇丰推多元资产退休基金 月月派息 派付率达6厘 入场费仅1万 惟留意一项条款

汇丰投资管理正式向香港零售客户推出“汇丰退休岁月多元资产基金”,目标是透过固定收益证券、股票证券、货币市场及现金工具组成的多元化投资组合进行主动型资产配置,为退休人士带来可预测的每月入息。

该基金于7月成立,截至8月底组合配置26%于股票以维持增长,57%在较低风险债券以提升抗跌能力,6%在较高收益的债券以增加入息潜力,以及12%于现金及另类资产(包括商品),以进一步分散投资。

汇丰投资管理正式向香港零售客户推出“汇丰退休岁月多元资产基金”。
汇丰投资管理正式向香港零售客户推出“汇丰退休岁月多元资产基金”。

 

投资者可随时赎回投资

此外,该基金提供年化派付率6厘的每月固定派付,并且不设锁定期,惟投资者要留意一项条款,就是派付可能从资本中拨付。

如投资者有突如其来的需要,可随时赎回投资,毋须支付任何赎回费用。该基金的最低投资额为1,000美元或10,000港元,认购费为认购总额的3%,管理费为每年0.8%。基本货币为美元,也提供港元类别。

调整派付率将获1个月通知

不过,汇丰也提到,正派付并不代表正回报,派付率并不保证;在正常情况下,派付率为默认,并不受经理人的持续酌情权所规限。倘若经理人决定调整派付率,受影响的投资者将收到至少提前一个月的事先书面通知。

延伸阅读:调查指本港中产退休需拥2000万 有信心达标不足四成

汇丰卓越理财日前公布2024年新中产报告,指本港中产人士平均需拥有超过2,090万元的资产组合,才能实现他们认为理想的退休生活。调查指,受访者表示平均在45岁时开始认真计划退休,目标在60岁时能展开人生新阶段,但只有38%尚未退休的受访者表示,有信心在自己的理想退休年龄时,达致他们的目标资产规模。

中产退休调查重点:

 

 

 

 

 

 

该行的另一个调查指,近半香港富人未充份准备退休,六成人料退休后继续工作。

即睇调查结果

 

 

 

 

 

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