招商永隆拟年底推家办业务 “南向通”客户多1.77倍 涉投资总规模增6.5倍

招商永隆银行的私人银行及财富管理部去年通关后，客户数量及资产管理规模（AUM）录得爆发式增长，该部门总经理张晅表示，今年截至7月末，客量与AUM续有不俗升幅，较去年底皆上升超过15%，按年更升逾25%，其中客户增量已超过去年全年，并以内地跨境客户增速尤其快。他有信心凭借多牌照等优势，未来应可保持过往的增长势头。他又预告，将于今年底推出家族办公室服务。

招商永隆为跨境理财通参与行之一，张晅称，截至7月末，该行的理财通“南向通”内地投资者数量较“理财通2.0”于2月26日启动前增加1.77倍，涉及投资资产总规模则增6.5倍。

料私银财管客量及AUM保持增长

该行私银及私人财管中心所服务的南向通客户，平均投资金额逾100万元人民币，用罄300万元人民币个人投资额度的客户占比少于10%。在他们的资产配资中，65%为美元，30%为人民币；当中近60%为定存，30%为货币基金，余下为债券或其他基金。

截至7月末，该行私银及财管部不论客量和AUM均有不俗增幅。张晅指出，其中内地跨境客户的数量和AUM较去年底都增逾20%，香港本地客户的数量和AUM也有双位数增长。在该部门整体客户中，有三分一为新开户客户，而在新增客户中，内地跨境客的增量更超过五成。按年比较，7月内地跨境客的占比增了9个百分点，现与本地客的占比一样为50%。因应客量增加，该部门计划今年增加人手的幅度为双位数，目前员工人数逾100人。

资产配置方面，张晅指上半年客户在高息定存和固定收益类产品的配置增长尤为显著；同时在减息预期下，也有投资美国的AI科技股、印度和日本市场。他又提到，截至7月，来自客户理财投资的收入按年增长85%，外汇交易收入按年增1.3倍。

新投资移民接逾3500查询

就拓展家族办公室业务方面，张晅透露该行正在筹备中，预计今年末或会推出家办业务。该行将以资深专业稳定的客户经理，配搭不同专家团队，为家办客户提供一站式综合解决方案。

此外，该行于5月启动新资本投资者入境计划服务，他指自此接获线下咨询及线上查询的人数超过3,500人，已在该行开立投资专户并进行投资的新投资移民客户现有双位数。他相信，新投资移民将是私银的潜在客户。

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