華人女子聲稱要幫助中國留學生獲320萬元資金 原來是詐騙一場

【星島綜合報道】卑詩省金融市場監管機構得出結論，一名華人女子聲稱籌集資金可幫助中國學生和遊客，最終被發現她操控了一場騙局。

CTV 報道，根據卑詩省證券監管委員會 (BCSC) 的裁決，張美雲 (Meiyun Zhang，音譯) 從 3 名出生於中國、居住在溫哥華和列治文的投資者那裡籌集了超過 320 萬元。

專家小組的決定描述了張與受害者的持續溝通情況，受害者透過 2014 年至 2016 年間的大量交易進行了投資。

決定中僅透過姓名縮寫來識別受害者。其中一名，LD，進行了 102 項投資，總計 1,745,414 元，有時會使用房產作為抵押品獲取高息貸款，以便繼續投資。

另一名受害者 JL 進行了 34 項投資，總計 1,178,996 元。而第三名受害者 TW 進行了 34 項投資，總計 227,700 元。

裁決書提到，張美雲很懂得針對不同人的需求進行推銷。「LD 的主要動機似乎是獲得回報，張美雲就向提到 LD 可以獲得 10% 的回報。」「相比之下，JL 說，當她告訴張美雲她對投資賺取利息不感興趣時，張的態度轉變為強調投資資金可如何幫助剛來到加拿大的年輕人。」

根據裁決，張美雲多次聲稱這筆錢將提供給中國學生和遊客，以換取加美金和人民幣；幫助華人學生在加拿大留學和移民；或向中國學生提供貸款，以便他們向加拿大當局證明他們有足夠的錢獲得簽證。

張美雲向投資者承諾每月 6% 至 10% 的回報，並表示該投資無風險。

事實上，BCSC 調查人員找不到任何證據表明這筆錢是用於張美雲所說的任何目的。張美雲是用投資者的錢向加拿大和中國的其他投資者支付回報；向卡加利的房地產經紀人償還個人貸款；用以個人購物和支付賬單；在賭場賭博；並向移民律師支付費用，以對針對她的驅逐令提出異議。

雖然每位投資者確實拿回了部分資金，但最終共損失了約 170 萬元。

該判決將張美雲的詐欺行為描述為有龐氏騙局要素（Ponzi scheme，即後來的投資被用來償還早期投資者），也可說是一種親和詐欺(affinity fraud)，就是會「利用群體內的信任和友誼」來進行詐騙。

張美雲沒有出席 BCSC 關於此事的聽證會。

專家小組說：「張美雲的行為是有計劃的，具掠奪性。」

接下來委員會將決定如何對張美雲做出制裁。

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