多倫多律師夫婦被控竊取置業者數百萬 過着奢侈生活

【星島綜合報道】多倫多一間夫妻律師事務所被關閉,放貸者已開始沒收他們的家庭住宅,由於該公司信託賬戶中數百萬元的客戶資金不翼而飛,他們還面臨 15 宗訴訟和一項警方調查。這提醒公眾,他們的錢放在律師的信託賬戶里並不是百分百安全。

Nicholas Cartel及其妻子Singa Bui的故事充滿曲折,其中最引人注目的就是他們涉嫌從 Cartel & Bui LLP 挪用的巨額資金的去向。

但它也揭示了購房過程中容易遭到操縱,以及對成為受害者的購房者或賣家的補償不足。

在採訪和周四的法庭聽證會上,Cartel堅稱自己從未參與管理以他的名字命名的公司財務,從未接觸過信託賬戶,並且擁有獨立的非房地產業務。他說,所有這些都是他的妻子處理的。

他們兩人均未在針對他們的訴訟中提交任何辯護聲明。 

其中一名原告是多倫多地區抵押貸款代理人Anthony Ingarra,他的家人稱在與 Cartel & Bui 的交易中損失了 31 萬多加元,他表示這次經歷讓他震驚不已。 「我現在幾乎不敢再進行房地產交易了,」他說。「公眾需要知道,他們的錢放在律師的信託賬戶里並不安全。」

Ingarra估計,多年來,Cartel & Bui LLP 為他處理了數百筆涉及他的交易,而且沒有任何問題。CBC 新聞採訪了其他房地產經紀人和購房者,他們表示,過去與該公司的交易也完全沒有問題。

但去年年初情況發生了變化。首先,出售部分資產的商業客戶必須等待一個月才能從 Cartel & Bui 的信託賬戶中取出收益。然後,多倫多一家出售房屋的家庭表示,他們花了兩個月的時間才拿到大部分資金——而且他們還沒有收回全部資金。

這兩宗案件都引發了安大略省律師協會對該事務所的投訴,但該律師協會的調查人員並沒有立即仔細查看這些賬簿。

然後錢就開始不見蹤影。根據七名購房者的訴訟,從 9 月份開始,在由 Cartel & Bui 處理的六宗安大略省南部房屋交易中( 從Milton 到 Cobourg ),該律師事務所沒有按照規定償還賣家的抵押貸款。

買家聲稱,該公司拿走了買家的錢,將房屋凈值支付給了其客戶賣家,但保留了剩餘的錢。

在另一宗案件中,該公司的兩名客戶在多倫多購買了Thierry Cohen-Scali的房子,該公司扣留了 465,000 元以抵扣潛在的資本利得稅——這是因為科恩-斯卡利居住在國外,所以公司必須這樣做。

但這位居住在佛羅里達州的工程師表示,他已於 1 月份從加拿大稅務局獲得了必要的許可,但律師仍未按照法律規定退還其近 50 萬元。

科恩-斯卡利說 「如果你有律師的承諾,但你卻不信任他們,那會發生什麼?……我的理解是,律師之間的承諾是該制度的基礎。」

律師的承諾可信嗎?

事實上,當今大多數房地產交易在某種程度上都依賴於律師的承諾和誠信。

幾十年前,安省房屋交易的典型流程是買方提供兩張保付支票——一張開給賣方銀行,用於支付房屋抵押貸款的剩餘金額,另一張開給賣方,用於支付購買價的餘額。這樣,只有持有房屋抵押貸款的公司才能兌現第一張支票並獲得這筆錢。

如今,買方律師通常直接匯款,依靠賣方律師承諾用這些資金償還抵押貸款。這就帶來了風險,即交易雙方的流氓律師可能會直接盜用資金。

安省密西沙加市資深房地產律師Balvinder Kumar表示:「電匯已成為一種常態,但風險很大,因為儘管律師作出承諾。」

律師夫婦暫時被停職

CBC總共發現 15 宗針對Nicholas Cartel、其妻子Singa Bui及其公司的訴訟,索賠總額達 1550 萬元,涉及房地產問題。在大多數訴訟中,原告聲稱他們被騙,錢被挪用,但案件還包括一間貸款機構試圖扣押這對夫婦位於多倫多市中心價值 450 萬元的房子,原因是他們未能支付抵押貸款。Cartel名下的另一處房產於 4 月被扣押並出售。

4月26日,安省律師協會暫時停職了該律師事務所兩名合伙人,同時繼續調查該律師事務所信託賬戶中的資金去向。

CBC 新聞已獲得法院和律師協會的文件,這些文件表明,他們客戶的現金被用來支付這對夫婦自己的抵押貸款、信用卡賬單和營業稅。記錄顯示,Cartel要求法官批准每月 30,655 元的生活費用,包括抵押貸款,法官稱這對夫婦的生活方式「相當奢侈」。

Cartel周三向加拿大廣播公司發表聲明,稱他「正在積極與各方、監督機構和審計師合作……以確保全面審查任何不完整的交易和會計問題。」

然而,在周四的法庭聽證會上,起訴他的購房者的律師卻提出了相反的論點:Nicholas Cartel及其妻子Singa Bui都應該因未能移交記錄或回答關鍵問題而被判藐視法庭罪。

Cartel辯稱他不應被判藐視法庭,因為他的妻子處理他們所有的生意和家庭財務時,法官尖銳地總結了此事。

「600萬元失蹤了。進入了她的賬戶。她給你買禮物了嗎?她給你買車了嗎?她支付了抵押貸款了嗎?當你和她住在一起,你們有一個家,你們有孩子的時候,你怎麼可能不知道 600 萬元去了哪裡?」

(圖:Cartelbui.com)T03

---------------------------------------------

>>>立即瀏覽【移民百答】欄目:新移民抵埗攻略,老華僑也未必知道的事,移民、工作、居住、食玩買、交通、報稅、銀行、福利、生育、教育。

>>>即讀【新移民專欄】:新移民第一身經驗,與你分享當下年輕移民生活日常大小事,即讀「新移民專欄」。

>>>下載【星島新聞(加拿大版) 】App,隨時看到最新最快新聞:
iPhone:https://apple.co/2IBi812
Android:https://bit.ly/2Pe8anu

>>>訂閱【加拿大星島網電郵快訊】,每天可收到最快新聞資訊電郵:
https://www.singtao.ca/subscribe/singtao.php

>>>立即關注加拿大星島新聞網TG Channel,讓加國新聞無遺漏全天候向你推送:
https://t.me/singtaoca

>>>訂閱CCUE YouTube 頻道,查看更多吃喝玩樂、生活資訊影片。
點擊以下6大平台 接收加拿大新聞及生活資訊
share to wechat

延伸閱讀

延伸閱讀

著名高級中菜館落戶多倫多 香港新加坡溫哥華等地已有分店

【星島影評】《重案夢幻重組再重組》延續經典警匪追逐場面動作刺激 三十載銀幕拍檔爆笑連場夢幻組合火花不減

【送機票】嘆「多倫多香格里拉 x 國泰航空」30周年下午茶 贏兩張香港商務艙來回機票

【有聲訪問】安省夠電用嗎?不夠怎麼辦?

都市網新聞