调查指港富裕投资者最爱定存及股票 39%拟一年内将逾半现金作投资
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汇丰首度发表《富裕投资者简报》显示,本港富裕投资者的投资组合中有三分之一(33%)为现金。然而,有39%受访者亦表示,他们将在未来一年内重新调整投资组合,并打算将逾半的手持现金(52%)用作投资。
投资者仍存在“本土偏好”
除现金和现金等价物外,公募股票(15%)和固定收益(14%)产品为全球投资者的平均投资组合配置中最大的两个单一资产类别;而香港富裕投资者持有的头三种产品分别为股票(54%)、定期存款(57%)及债券(36%)。
53%本地受访者表示,现时有投资本地股票。相比之下,尽管美股自去年
至今表现强劲,但只有34%受访者有投资美股,反映投资者仍存在“本土偏好”(home bias)。然而,他们对投资其他市场的态度逐渐开放,当中有42%计划增加海外市场投资,又以中国内地、美国及英国为最受欢迎的投资地点。
Z世代及千禧世代愿作另类投资
调查结果亦凸显了Z世代、千禧世代与上一辈在投资方面差异。与婴儿潮世代(22%)相比,Z世代和千禧世代更早开始投资之旅,并将更高比例的收入(27%)用于投资。
另外,Z世代和千禧世代越来越理解和愿意拥有另类投资,并将其作为多元化投资组合的一部分。除此以外,他们也在未来3年内对将私募市场基金和对冲基金添加到其投资组合当中,表现出浓厚的兴趣。
《富裕投资者简报2024》为汇丰全球《生活质素报告》的特别调查,由全球11个市场共11,230位个人投资者的见解汇集而成,当中包括1,700名来自香港的富裕人士。
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