金管局3招阻击诈骗党

阮国恒（中）建议用户每次过数前须仔细核实付款详情和收款人身份。

金管局近年收到涉及诈骗的银行投诉持续上升，副总裁阮国恒表示，今年首9个月该局共收到954宗有关投诉，已超越去年全年的555宗；单计第3季，投诉宗数按年升约1.3倍，但强调增速已较首季放缓。至于涉及近期WhatsApp骗案的投诉个案，暂有十多宗，个案最多涉款1万元。为进一步打击诈骗案，该局推出3大招应对，包括拟未来2个月推“转数快”可疑识别代号警示、优化银行间讯息共享平台和实时监察系统。
阮国恒指，金管局接获的银行投诉中，有七成与信用卡交易有关，其余涉及汇款交易、支付交易和银行贷款等。当中又以积分计划个案占多数，骗案多以短信附上连结向市民讹称其积分到期要尽快兑换礼品等，图骗取市民的信用卡资料及一次性密码，故多次叮嘱市民千万不要随意揿连结，并强调银行不会向客户发出连结。
毒连结称积分过期呃密码

 

最近不少市民的WhatsApp帐户被黑客入侵，并遭冒名向其亲友发讯息借钱。金管局助理总裁朱立翘称，金管局收到10多宗有关投诉，每宗涉及金额介乎几千至1万元，大多是假扮亲友要求对方转钱到第三方户口，吁市民要存有戒心。她又指，今年来整体投诉个案中，涉款最高达120万欧罗（约992万港元）。

 

金管局昨日向28间零售银行发通告，要求银行提供足够资源和专家，确保银行业在讯息共享、交易监察和客户警示的三大范畴的打击诈骗重点合作措施如期推出。

 

上述防骗范畴三大招之一的转数快可疑识别代号警示，金管局金融基建发展主管黎巧儿称，将有40间银行和储值支付工具营运商参与此计划，它们需因此修改系统，并正在进行对接测试，预计服务将在未来两个月推出。当此计画落实后，若用户使用转数快转帐时，如转数快的识别代号（包括手机号码，电邮地址和识别码）与“防骗视伏器”内标签为“高危有伏”的资料脗合，便会在确认交易前向用户发出警示。阮国恒建议用户每次过数前须仔细核实付款详情和收款人身份。

 

另一防骗招数就是银行之间的讯息共享平台，朱立翘指，这可更有效侦测及制止诈骗活动与傀儡户口网络，平台首阶段已在6月推出，包括有5间本地系统重要性银行参与，集中于交换怀疑与诈骗相关洗钱活动的企业讯息。至今所交换的讯息，一半涉及投资骗局，其余与网购、网上情缘骗案有关。
侦测制止傀儡户口网络

 

下一阶段，金管局会与银行业界和持份者持续检视和优化共享平台，让更多银行参与，并在未来一至两个月内将就银行间讯息交换扩展至个人户口的发展咨询业界和公众。她指，交换个人户口资料因属敏感资料，故会与私隐专员公署保持沟通，而这部分亦涉修例，但会有多项选择，并会纳入咨询内容中。

 

此外，现有28间零售银行已按金管局要求全部实施实时诈骗监察。下一步，金管局会要求银行逐步加入更多资料，例如采用网络分析工具及非传统数据，务求可以发现及监察更多可疑户口及网络，提醒客户不要转钱入骗徒户口，尽量在源头堵截骗案发生。

---------------------------------------------

>>>立即浏览【移民百答】栏目：新移民抵埗攻略，老华侨也未必知道的事，移民、工作、居住、食玩买、交通、报税、银行、福利、生育、教育。

>>>即读【新移民专栏】：新移民第一身经验，与你分享当下年轻移民生活日常大小事，即读“新移民专栏”。